手机银行     首页     网上银行     EN | FRA | RUS
 

业务概览

Business Introduction

结售汇

即期结售汇

   即期结售汇是即期结汇与即期售汇的统称:

  1.即期结汇是指中国进出口银行参照当天结售汇市场即期汇率,与您进行议价后买入您持有的外汇,并支付相应人民币的业务。

  2.即期售汇是指中国进出口银行参照当天结售汇市场即期汇率,与您进行议价后向您卖出外汇,并收取相应人民币的业务。

  中国进出口银行可办理各种可兑换货币即期结售汇业务。


产品优势
  便捷办理,满足您的需求,长期从事大额交易,经验丰富。
  结售汇牌价实行一日多价,可逐笔议价。


业务流程示意图

        


 

温馨提示
  办理即期结售汇业务,需符合国家外汇管理政策要求,同时应向中国进出口银行提交相关单据。
  对金额较大的交易,可提前咨询中国进出口银行,以便使您获得较好的结售汇交易价格。

 

▲点击收起

远期结售汇及本外币掉期

  远期结售汇业务是指客户(您)与中国进出口银行签订远期结售汇协议,约定未来结汇或售汇的外汇币种、金额、期限及汇率,到期时按照约定办理结售汇的业务。
  人民币与外币掉期是指客户(您)与中国进出口银行分别约定即期结售汇汇率与起息日、远期结售汇汇率与起息日,按约定的即期汇率与起息日进行本外币转换,并按约定的远期汇率与起息日进行反方向转换。
  中国进出口银行可办理各种可兑换货币远期结售汇和本外币掉期业务。期限可以是3年以内多个期限档次,视情况也可开办3年以上期限业务。交易可以是固定期限交易,也可以是择期交易。


产品优势

  在锁定汇率的同时锁定交易成本,可以帮助您有效规避汇率风险,实现货币保值。

  远期结售汇业务采取实需原则,逐笔议价。


业务流程示意图

 

 


温馨提示

  办理远期结售汇业务应缴纳一定的保证金或占用您在银行的部分授信额度。

  办理远期结售汇业务,需符合国家外汇管理政策要求,同时应向中国进出口银行提交相关单据。

▲点击收起

常见问题

  • 中国进出口银行贸易金融业务的涵义是什么?

      贸易金融业务是指我行针对商品和服务涉及进出口交易提供的、贯穿贸易链全过程,与投资、生产、销售活动紧密联系的综合性金融服务,通常包括国际结算(含国内信用证)、保函(含备用信用证)、贸易融资等服务产品。

  • 首次来中国进出口银行办理贸易金融业务的客户,应提交哪些材料?

      (1)境内客户提交经年审的有效工商营业执照、组织机构代码证等文件并复印留存,同时根据业务性质,对客户进行相关资格审查(如进出口经营权、对外承包工程资质等)。
      (2)境外客户提交商业登记证影印本或社团登记证明文件、主要经营人员身份证明或护照影印件、机构组织大纲及章程影印件等材料。

  • 进出口双方在何种情况下选择信用证结算方式?

      对于出口方而言:
      (1)买卖双方初次合作,对进口方信用担忧,可采用信用证结算;
      (2)信用证结算方式是银行信用,收款更有保障;
      (3)出口方流动资金不充裕,可以通过信用证获得资金融通。
    对于进口方而言:
      (1)银行信用代替商业信用,提高了合作成功的概率;
      (2)根据进口方的信用情况,缴纳部分保证金或免交保证金即可通过银行开出信用证,减少资金占用;
      (3)在资金不充裕的情况下,可以获得银行资金融通。

  • D/P和D/A哪种交单方式对出口方风险更大?

      D/P是指付款交单,进口方银行在收到进口方付款后将全套单据交于进口方用于办理提货报关等后续业务;D/A是指承兑交单,进口方银行在收到进口方承兑后将全套单据交于进口方用于办理提货报关等后续业务。相对于D/P交单方式,D/A风险更大,如果出口方对进口方的信用状况不了解,则出口方可能会面临钱货两空的情况。

  • 客户在中国进出口银行申请开立保函时,是否需要提供保函格式?

      我行提供投标、履约、预付款、质量/维修、关税、留置金、海事、贷款、租赁等保函担保业务以及反担保业务的格式文本。客户在我行办理对外担保业务时,应优先使用我行提供的保函格式。如果客户坚持开立与我行格式要求不一致的保函,须将文本提交我行经过法律审查,必要时需出具书面承诺同意承担相关风险与责任。

  • 中国进出口银行可否开立人民币融资性对外保函?

      我行可以为客户开立人民币融资性对外保函。由于我行是主权评级,海外信誉高,客户凭借我行开出的人民币融资性对外保函可以获得更低成本的多币种海外融资,有利于降低客户“走出去”成本。

  • 与商业银行相比,中国进出口银行无追索权国内保理业务有哪些特点?

      (1)无抵押、无担保。在购货方对应收账款转让进行确认的情况下,销货方无需在我行办理任何评级授信手续,无需提供任何抵押、担保。
      (2)无门槛。按单笔转让的应收账款办理,无需办理全部应收账款转让手续。
      (3)手续快。材料齐全情况下,2个工作日内融资款项即可到账。
      (4)融资比例高。可按转让发票金额办理全额融资,融资比例高达100%。

  • 保理业务能够为销货方提供哪些便利?

      (1)提高销货方竞争力。销货方可对新的或现有的购货方提供更有竞争力的赊销付款条件,拓展销售市场,增加贸易机会。
      (2)风险保障。无追索权方式下购货方的信用风险转由我行承担,且不占用销货方在银行的授信额度。
      (3)节约管理成本。不必承担资产管理和应收账款回收的工作,大幅降低管理费用,节省财务人员和处理时间。
      (4)简化手续。相对其它银行融资方式,国内保理业务手续较为简便。
      (5)提供融资便利。我行可以为销货方提供融资便利,缓解流动资金被应收账款占压的问题,加速企业现金流转,为扩大同购货方的业务往来提供资金支持。
      (6)优化财务结构。无追索权方式下由我行买断应收账款,销货方可美化财务报表。

  • 叙做福费廷业务,中国进出口银行通常在何种情况下可对出口商保留追索权?

      (1)因商务欺诈引起的法院止付令、禁付令、冻结令或其他具有相同或类似功能的司法命令,导致我行作为福费廷融资行在债权到期时未能获得偿付。
      (2)出口商违反了其与我行作为福费廷融资行签署的有关“业务协议”中的声明与承诺等文件,导致形成的应收账款债权为非清洁有效债权。

  • 跨境贸易出口使用人民币结算能否享受出口货物退(免)税政策?如何办理相关退(免)税申报手续?

      企业使用人民币结算的出口贸易,按照规定享受出口货物退(免)税政策。企业申报办理跨境贸易人民币结算出口货物退(免)税时,不必提供出口收汇核销单,应在申报表中对跨境贸易人民币结算出口货物报关单进行标注。

中国·北京市西城区复兴门内大街30号 邮编:100031 电话:(010)83579988 传真:(010)66060636

SWIFT:EIBCCNBJ Copyright@2013   版权由中国进出口银行拥有 京ICP备09083915号