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业务概览

Business Introduction

贸易融资

进口贸易融资

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    买方押汇

  买方押汇是中国进出口银行应买方(您)的申请,在进口/国内信用证或进口代收项下,凭有效凭证和商业单据代买方先行垫付货款的一种短期资金融通。

  服务范围:进口信用证项下买方押汇、国内信用证项下买方押汇、进口代收项下买方押汇。


  买方押汇能为买方提供哪些好处

  减少资金占压  利用银行资金购买商品,不占压自身资金即可完成贸易、赚取利润; 

  操作简便  相对于贷款业务,买方押汇办理较为简便;

  提高议价能力  通过将付款期限由远期改为即期,或相应缩短远期付款的期限,可以帮助买方提高对卖方的议价能力;

  优化资金管理  如买方遇到新的投资机会,且预期收益率高于融资利率,这时采用买方押汇,既可保证原有采购销售的正常运作,又可同时赚取投资收益,实现资金使用效率的最大化;

  把握市场先机,降低价格风险  买方在临时资金短缺无法立即付款时,通过办理买方押汇及时提货、销售,有利于其把握市场先机和避免遭遇贸易商品行情波动的风险。


  什么情况下建议选择买方押汇

  买方临时性资金短缺,不能按时付款赎单;

  买方付款前遇到新的投资机会,且预期收益率高于买方押汇利率。

  业务流程示意图(以进口信用证项下买方押汇为例)

        

温馨提示

  办理买方押汇业务前,您应事先向银行申请核定相关授信额度;

  买方押汇是一种为买方提供的具有真实贸易背景的专项贸易融资,仅适用于履行相应购买贸易项下的对外付款责任;

  买方(您)应与银行签订押汇协议,确定金额、期限、利率、还款日期等,同时还应注意关注人民币和付汇货币的市场利率、汇率走势,选择融资成本相对较低的押汇币种;

  买方押汇是短期融资,期限一般不超过90天, 期限一般与购买货物转卖的期限相匹配,并以销售回笼款项作为押汇的主要还款来源。


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    汇出汇款融资

  汇出汇款融资业务是指在进口货物到港后,进口商(您)申请汇出汇款融资,中国进出口银行为进口商垫付货款予境外出口商,待进口商将货物销售、货款回笼后再归还融资。

  适用范围:主要适用于货到付款结算方式。

  汇出汇款融资能为进口商提供哪些好处

  获得资金融通  利用银行资金进行商品进口和销售,不占压进口商自身资金即可完成贸易、赚取利润;

  提升议价能力  通过将付款期限由远期改为即期,或相应缩短远期付款的期限,可以帮助您提高对境外出口商的议价能力;

  节约财务费用  可根据利率水平选择融资币种为原币或人民币,从而实现财务费用的最小化;

  降低价格风险  在无法立即支付货款的情况下仍旧能够及时提货、销售,有利于您把握市场先机和避免遭遇贸易商品行情波动的风险。

  什么情况下建议选择汇出汇款融资

  您面临临时性资金短缺,不能按时付款;

  您在付款前遇到新的投资机会,且预期收益率高于融资利率。

业务流程示意图 

         

 


温馨提示

  汇出汇款融资属于进口项下有贸易背景的货到付款专项融资,办理时需符合银行政策支持范围;

  申请办理汇出汇款融资,您需向银行提交的材料包括融资申请、相关单证、融资协议等;

  办理汇出汇款融资业务前,您应事先向银行申请核定相关授信额度,对于暂未核定授信额度的客户,可选择专项授信的方式;

  汇出汇款融资币种为付汇币种或人民币,如为人民币,则需按有关规定办理购汇手续;

  汇出汇款融资是短期融资,期限原则上不超过90天,一般根据进口货物转卖或进入生产周转期限进行匡算,不得展期,也不得利用此项业务进行长期融资;

  汇出汇款融资金额不得超过相对应的汇出汇款业务金额,且只能用于该笔汇出汇款对外付汇。

 

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    提货担保

  提货担保是指信用证项下进口货物先于单据到达目的地,中国进出口银行应进口商(您)的申请,为您向运输公司(如船公司)出具的提货担保书以提取货物。

  中国进出口银行仅办理本行所开立的跟单信用证项下提货担保业务。


  提货担保能为进口商提供哪些好处

  避免滞港费用  凭提货担保书及时办理提货,可以有效避免货物滞港费用及其他额外开支;

  减少资金占压  在未支付进口货款的情况下,进口商即可利用银行担保先行提货、报关、销售和取得销售收入,有助于其减少资金占压、加速周转。

  把握市场先机,降低价格风险  在货物早于提单到达的情况下,只有银行出具的提货担保才能使进口商提前办理提货,有利于进口商把握市场先机或避免遭遇贸易商品行情波动的风险;


  什么情况下建议选择提货担保

  海运航程较短,进口货物早于提单到达。


    业务流程示意图


 

温馨提示

  办理提货担保的基本前提是:1、以信用证为结算方式;2、运输方式为海运;3、信用证要求提交全套海运提单;

  办理提货担保前,您应事先向银行申请核定相关授信额度;

  当正本提单到达后,您应及时从船公司处用正本提单换回提货担保书,并交还银行予以注销,如不及时归还将会影响您在银行的资信;
  申请办理提货担保,您需提交的材料包括:A.提货担保申请书;B.发票复印件;C.提单复印件;
  特别提醒:提货担保项下您需向银行书面承诺,当单据到达后,无论有无不符点,均不得提出拒付或者拒绝承兑。

 

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    进口双保理

  进口双保理是指在赊销(O/A)或承兑交单(D/A)项下,中国进出口银行根据境外出口商(经当地出口保理商提交)的申请,接受出口商转让的应收账款,为进口商提供信用担保及其它账务管理服务的综合业务。

  

  进口双保理能为进口商(您)提供哪些好处

  节约成本  保理费用一般由出口商承担,进口商省却了开立信用证和处理繁琐文件的费用;同时,保理商提供账户管理和应收账款催收服务,减轻进口商的业务负担,节约管理成本;

  风险保障  进口商在货到后验收付款,有效避免信用证等项下卖方欺诈和履约风险; 

  促成交易  由进口保理商承担进口商的信用风险,解除出口商的疑虑,促成交易合同的签订;

  扩大利润  进口商免费获得信用担保,无需占用自有资金或以有限的资金购进更多的货物,加快资金流动,扩大进口量和利润。

  

  什么情况下建议选择进口双保理

  进口商不愿以信用证等方式结算,而希望以赊销方式进行交易。


  业务流程示意图
 

 

 

温馨提示

  您作为进口商无需提交进口双保理申请,只需要告知出口商:“请通过当地保理商联系中国进出口银行核定进口双保理授信额度”即可;

  买卖双方出现争议时,保理商将暂时解除担保付款义务直至争议解决。


   

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出口贸易融资

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    打包贷款


  打包贷款是指中国进出口银行对出口商(您)凭借与进口商签订的商务合同和境外银行开来的信用证正本,为出口商在装船前对出口商品的采购、生产和装运等经营活动发放的专项融资。

  打包贷款是一种装船前短期融资,以便出口商在自有资金短缺的情况下仍然可以办理采购、备料、加工及顺利开展贸易。


  打包贷款能为出口商提供哪些好处

  减少资金占压  出口商在生产、采购等备货阶段都可以使用银行的融资资金,缓解了流动资金压力;

  把握贸易机会  在出口商自有资金不足又无法获得预付款时,打包贷款能够帮助出口商顺利开展贸易。
   

  什么情况下建议选择打包贷款

  出口商流动资金短缺,而境外进口商不同意预付货款,但同意开立信用证。


  业务流程示意图

         
 

 

温馨提示

  申请办理打包贷款业务时,您应向银行提交书面申请、境外销售合同和境内采购合同、贸易情况介绍及正本信用证,并签订相关合约;

  用于申请办理打包贷款的信用证必须是以您为受益人,且由信誉良好的境外银行开出;

  申请打包贷款后,信用证及其修改本的正本须留存银行;已叙做打包贷款的信用证项下任何修改,必须事先征得银行的书面同意;

  打包贷款的期限一般是自放款之日到收到开证行支付货款之日为止;

  打包贷款金额通常是信用证金额的70%。

 

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    卖方押汇

  卖方押汇是指中国进出口银行根据卖方(您)的申请,在卖方发出货物并提交相关单据后,为卖方提供的短期资金融通。

  服务范围:出口信用证项下卖方押汇、国内信用证项下卖方押汇及出口跟单托收项下卖方押汇。

  卖方在向中国出口信用保险公司投保短期出口信用保险并将保单项下赔款权益转让给中国进出口银行的前提下,可申请办理短险项下贸易融资。


  卖方押汇能为卖方提供哪些好处

  加快资金周转  卖方在出货后,即可回收资金,加快了资金周转速度;

  操作简便易行  卖方押汇业务的办理相对于流动资金贷款等更为简便;

  节约财务费用  办理卖方押汇时可根据不同货币的利率水平选择融资币种,从而实现财务费用最小化。


  什么情况下建议选择卖方押汇

  卖方流动资金紧张,希望加快资金周转;

  卖方在发货后、收款前遇到汇率波动风险;

  卖方在发货后、收款前遇到新的投资机会,且预期收益率高于卖方押汇利率。    

  

  业务流程示意图       

 

温馨提示

  您若申请办理短险项下融资可较一般的卖方押汇业务,取得相对较低的的授信准入门槛;

  申请卖方押汇时,您应尽量避免以下情况:1、提交的单据不全;2、单据存在实质不符点;3、转让信用证;4、限制其他银行议付的信用证;5、带有软条款的信用证。

 

 

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    福费廷

  福费廷又称包买票据、无追索权应收账款贴现,是指在出口贸易融资中,中国进出口银行作为包买商以无追索权的方式从出口商/债权人(您)处买入由于出口商品或劳务等而产生的已承兑/承诺付款的应收账款(或称未到期债权)。

  通常情况下,这种债权以汇票、本票或债权凭证为载体来实现,并通过认可的银行、保险公司或政府机构提供到期付款保证声明。

  福费廷能为出口商提供哪些好处

  终局性融资便利  福费廷是一种不占用出口商(您)授信额度的无追索权融资,出口商(您)一旦取得融资款项,融资银行则对您无追索权;

  改善现金流量  将远期收款变为当期现金流入,有利于出口商改善财务状况,减少银行借款,美化财务报表,从而避免资金占压,进一步提高筹资能力;

  融资成本转移  出口商可以提前了解包买商的报价并将相应的成本转移到交易价格中,从而规避融资成本;

  节约管理费用  不必承担资产管理和应收账款回收的工作,大幅降低管理费用;

  增加贸易机会  出口商能以延期付款的条件促成与进口商的交易,避免了因进口商资金紧缺无法开展贸易的局面;

  规避各类风险  出口商无须承担远期收款可能产生的利率、汇率、信用以及国别等方面的风险;

  融资方式灵活  期限无固定,短至几十天,长至十年以上;固定利率、浮动利率任选;可选各种主要货币;

  提前办理退税  通过办理福费廷业务,出口商可提前实现出口核销和退税,节约财务成本。


  什么情况下建议选择福费廷

  面临进口商提出的远期付款,不想失去交易机会且又不愿承担由于远期收汇而可能发生的各种风险;

  出口商希望减少应收账款数额,改善企业财务报表;

  出口商遇到临时性资金周转困难,但银行授信额度不足或不愿意占用;

  出口商不愿接受有追索权的融资形式;

  应收账款收回前,出口商遇到新的投资机会,且预期收益高于福费廷全部收费;

  出口商希望实现提前核销、退税。


  业务流程示意图
         
 


温馨提示

  建议选择资信良好的应收账款保付人,有利于通过申请并获得更为优惠的融资利率;

  福费廷业务主要提供中长期贸易融资,利用这一融资方式的出口商应同意向进口商提供期限为6个月至5年甚至更长期限并以分期付款的方式支付货款,以便汇票、本票或其他债权凭证按固定时间间隔依次出具,以满足福费廷业务需要;

  福费廷业务不仅适用大额资本性交易,也适用于小额交易,但金额越小融资成本越高,出口商应在融资成本和业务便利间权衡考虑;

  在下列情况下,无追索权条款对出口商无效:1、法院止付令或冻结令;2、出口商所呈票据或债权无效;3、出口商违约或涉及欺诈,或交易存有严重缺陷。

 

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    出口单保理

  出口单保理是指在出口贸易融资中,中国进出口银行作为应收账款的受让方从出口商(您)那里买入由于出口商品或劳务等而产生的已承诺、保证付款的未到期债权,且这种债权为非票据的形式,并通过认可的工商企业(通常为项目业主)、保险公司或政府机构提供到期付款保证声明。

  可接受的债权形式包括:1、出口商出具并由进口商承兑的汇票;2、进口商出具给出口商的本票;
3、进口商承诺、保证付款的未到期债权;4、经认可的保险公司或政府机构担保的非票据的债权形式。

  出口单保理主要分为有追索权出口单保理和无追索权出口单保理两类。


  出口单保理能为出口商提供哪些好处

  提高出口竞争力  出口商可对新的或现有的客户提供更有竞争力的赊销和承兑交单付款条件,拓展海外市场,增加贸易机会;

  风险保障  进口商的信用风险转由中国进出口银行承担,且无追索权的方式下不占用出口商在银行的授信额度; 

  节约管理成本  不必承担资产管理和应收账款回收的工作,大幅降低管理费用,节省财务人员和处理时间;

  简化手续  相对于出口信贷,出口单保理业务手续更为简便;

  提供融资便利  中国进出口银行以贴现方式为出口商提供100%的收汇保障,缓解其流动资金被应收账款占压的问题,加速企业现金流转;

  规避汇率风险,优化财务结构  由中国进出口银行买断应收账款,出口商可实现提前结汇、核销,规避汇率风险,并可美化财务报表。

  什么情况下建议选择出口单保理

  因进口商不愿意或者不能(本身资信不足)选择信用证作为贸易结算方式时;

  出口商无法满足出口双保理业务中的融资期限要求或找不到有资质且愿意合作的进口保理商时。

  业务流程示意图(以无追索权方式为例)

温馨提示

  应收账款的债务人(境外进口商)必须具备一定资质,且实力较强、信誉良好;

  申请出口单保理融资,出口商应提交的材料包括:出口单保理申请书/报告,商务合同及相关贸易背景材料,债务人、保付人的资信材料及有关证明文件等;

  中国进出口银行买入的未到期债权,未经同意,出口商不得同意债务人或保付人提出变更付款期限、增加或减少未到期债权金额、变更付款方式等要求;

  在下列情况下,无追索权条款对出口商无效:1、法院止付令或冻结令;2、出口商欺诈,所出售的应收账款不是源于正当交易的有效债权;3、出口商违约或涉及欺诈,或交易存有严重缺陷。


 

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    出口双保理


  出口双保理是指在赊销(O/A)或承兑交单(D/A)项下,出口商(您)将销售合同项下产生的应收账款转让给中国进出口银行,再由我行转让给境外进口保理商,并由我行和进口保理商共同为您提供商业资信调查、应收账款管理与催收、买方坏账担保及出口贸易融资等的一项综合性金融服务。

  服务范围:非买断型出口双保理、买断型出口双保理。


  出口双保理能为出口商提供哪些好处

  提高出口竞争力  出口商可对新的或现有的客户提供更有竞争力的赊销和承兑交单付款条件,拓展了海外市场,增加贸易机会;

  风险保障  进口商的信用风险转由保理商承担,出口商可以得到100%的收汇保障; 

  节约管理成本  资信调查、账务管理和账款催收都由保理商负责,减轻出口商的业务负担,节省财务人员和处理时间;

  简化手续  相对于信用证方式,出口双保理业务手续更为简便;

  提供融资便利  保理商可以预支方式为出口商提供融资便利,缓解其流动资金被应收账款占压的问题,加速企业的现金流转;

  规避汇率风险,优化财务结构  由保理商买断应收账款,出口商可实现提前结汇、核销,规避汇率风险,并可美化财务报表。

  什么情况下建议选择出口双保理

  采用赊销方式下,贸易双方商业往来持久,单次交易量大且交易频繁;

  出口商希望拓展海外业务,但对潜在客户的资信和财务状况心存疑虑,希望降低风险;

  境外进口商不愿或不能开立信用证,致使交易规模不能进一步扩大,限制了出口量的提高;

  境外进口商因出口商不愿提供延期付款方式而准备转向其他供应商;

  出口商希望解除账务管理和应收账款催收的麻烦。

  业务流程示意图



温馨提示

  进口保理商只承担进口商的财务风险(倒闭、破产,支付危机),如因您未能按照合同履行义务导致进口商到期拒付,保理商不承担保理责任;

  申请办理非买断型出口双保理,您需在我行评定信用等级并核有授信额度;买断型出口双保理方式下不占用您的授信额度,无需担保;

  出口双保理项下的融资比例一般为80%,融资期限以相应发票付款期限加90天为限。



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    出口商业发票贴现

  出口商业发票贴现是指出口商(您)发货后,在采用承兑交单(D/A)或赊销(O/A)方式收取货款的情况下,将销售合同项下产生的应收账款转让给中国进出口银行,由银行保留追索权地以贴现方式买入出口商业发票项下应收款项,为出口商(您)提供短期资金融通。

  按是否通知债务人可分为公开型出口商业发票贴现和隐蔽型出口商业发票贴现。


  出口商业发票贴现能为出口商提供哪些好处

  简化融资手续  相对其他短期贸易融资业务,出口商业发票贴现业务手续简便;

  加快资金周转  即期收回远期债权,加快资金周转,缓解资金压力;

  扩大贸易机会  可为境外进口商提供延期付款的便利,扩大贸易机会;

  规避汇率风险  通过贴现提前得到融资,可规避远期市场汇率出现不利的变动。


  什么情况下建议选择出口商业发票贴现

  出口商采用延期收款方式时,所面临的人民币升值的巨大汇率风险压力;

  出口商在出口赊销项下遇到的资金周转问题;

  出口商发货后、延期收款前遇到新的投资机会,且收益率高于贴现率。


  业务流程示意图

      

温馨提示

  出口商应提前了解境外进口方付款人的资信情况和履约能力,一旦进口商未按期付款,将向出口商行使追索权;

  中国进出口银行不办理无贸易背景、用于投资目的的票据贴现业务;

  办理出口商业发票贴现业务前,出口商应事先向银行申请核定相关授信额度;对于已经投保出口信用险的客户,可获得较低门槛的授信便利。

 

 

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    信保项下贸易融资

  信保项下贸易融资业务是指出口商(您)在中国进出口银行认可的出口信用保险公司投保短期出口信用保险后,将保单项下的赔款权益转让给中国进出口银行,在货物出运后,中国进出口银行可根据出口商(您)实际货物出口情况为您提供短期出口贸易融资。

  适用范围:适用于信用证、托收(包括D/A和D/P)、赊销(O/A)结算方式的出口贸易


  信保项下贸易融资能为出口商提供哪些好处

  避免收汇风险  出口信用保险公司承担了买方商业信用风险和国家政治风险,只要您在出口信用保险公司核定的买方信用限额内发运合同货物,如遇承保范围内的损失,可由出口信用保险公司补偿。

  高出口竞争力  以出口信用保险作后盾,您可以选择更有竞争力的D/A、D/P或O/A等结算方式,增加贸易机会,提高国际市场竞争力。

  提高资金运营能力  货物出运后的应收账款可通过融资变为流动资金,及时盘活应收账款,加速资金周转,改善财务状况。


  什么情况下建议选择信保项下贸易融资

  出口项下采用托收和赊销结算方式,出口商(您)发货后有融资需求,但是无法提供相应的抵质押担保时。


  业务流程示意图

 


温馨提示
  承保的出口信用保险公司需与中国进出口银行签有合作协议;

  信保项下贸易融资对您是保有追索权的;

  融资金额原则上不超过您向保险公司申报金额乘以相应赔偿比例和保险公司批复的买方有效信用限额乘以相应的赔偿比例二者中较低者的80%;

  与其他融资方式相比,申请信保项下贸易融资需提交的材料较多,您应事先全面了解。

 

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供应链融资

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    国内保理

  国内保理是指在国内赊销交易中,销货方(您)将您与购货方订立的货物销售或提供服务合同所形成的应收账转让给中国进出口银行,经购货方对债权转让事宜进行确认后,由中国进出口银行为您提供应收账款融资、应收账款管理及信用风险担保的综合性金融服务。


  国内保理能为销货方(您)提供哪些好处

  提高销货方竞争力  销货方(您)可对新的或现有的购货方提供更有竞争力的赊销付款条件,拓展销售市场,增加贸易机会;

  风险保障  购货方的信用风险转由中国进出口银行承担,且无追索权方式下不占用销货方(您)在银行的授信额度;

  节约管理成本  不必承担资产管理和应收账款回收的工作,大幅降低管理费用,节省财务人员和处理时间;

  简化手续  相对其它银行融资方式,国内保理业务手续较为简便;

  提供融资便利  中国进出口银行可以贴现方式为销货方(您)提供融资便利,缓解您流动资金被应收账款占压的问题,加速企业的现金流转,为您扩大同购货方的业务往来提供资金支持;

  优化财务结构  由中国进出口银行买断应收账款,销货方(您)可美化财务报表。


  什么情况下建议选择国内保理

  赊销付款方式下,付款期限不超过360天的国内货物贸易或服务贸易;

  销货方(您)担心购货方的信用风险,或自身应收账款周转率过低,希望控制风险,拓展业务;

  购货方不愿或不能开立信用证,限制了销货方(您)贸易量的提高;

  购货方因销货方(您)不愿接受赊销方式而准备转向其他供应商;

  购销双方希望减轻应收账款管理与催收负担。


  业务流程示意图

 

 

温馨提示

  无抵押、无担保  在购货方对应收账款转让进行确认的情况下,销货方(您)无需在中国进出口银行办理任何评级授信手续,无需提供任何抵押、担保;

  无追索权  通过办理无追索权的应收账款贴现融资,购货方付款风险转移到中国进出口银行,销货方(您)可以高枕无忧,解除购货方不付款的风险,同时可美化您的财务报表;

  无门槛  按单笔转让的应收账款办理,无需办理全部应收账款转让手续;

  手续快 材料齐全情况下,2个工作日内融资款项即可到账;

  融资比例高 可按转让发票金额办理全额融资,融资比例高达100%;

  电子渠道 中国进出口银行为您提供网上国内保理服务,跨越时空,省时省力。

 

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    国内工商企业代付

  国内工商企业代付业务指在赊销交易中,针对购货方(您)与境内外销货方订立的货物销售或提供服务合同所形成的应付账款,中国进出口银行根据您的申请,在您应付账款到期日当日或之前,由中国进出口银行根据您的付款指示先行代为支付应付账款,再由您在约定的期限内偿还中国进出口银行上述代付款项的短期贸易融资服务产品。
    购货方(您)基于境外应付、境内应付款均可向中国进出口银行申请国内工商企业代付业务。


  国内工商企业代付能为购货方(您)提供哪些好处

  改善现金流  减少自身资金占压,缓解资金紧张压力;

  简化手续  与信用证及其它贸易融资方式相比,国内工商企业代付手续更为简单,易于操作;

  升议价能力,增加贸易机会  获得延期付款融资的同时,满足了销货方尽快收款的要求,可提高您的议价能力和贸易成交机率。


  什么情况下建议选择国内工商企业代付

  适用于赊销付款方式下,付款期限不超过360天的境内外货物贸易或服务贸易;

  赊销付款项下,购货方(您)遇到临时性资金短缺,不能按时付款;

  购货方(您)在付款前遇到新的投资机会,且预期收益率高于融资利率。


  业务流程示意图

 

 


 


温馨提示

  购货方(您)对中国进出口银行代付的应付账款须做出无条件及不可撤销的到期还款承诺;

  融资比例可达发票金额的100%,融资期限在180天以内;

  中国进出口银行为您提供网上国内工商企业代付业务服务,跨越时空,省时省力。

 

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常见问题

  • 中国进出口银行贸易金融业务的涵义是什么?

      贸易金融业务是指我行针对商品和服务涉及进出口交易提供的、贯穿贸易链全过程,与投资、生产、销售活动紧密联系的综合性金融服务,通常包括国际结算(含国内信用证)、保函(含备用信用证)、贸易融资等服务产品。

  • 首次来中国进出口银行办理贸易金融业务的客户,应提交哪些材料?

      (1)境内客户提交经年审的有效工商营业执照、组织机构代码证等文件并复印留存,同时根据业务性质,对客户进行相关资格审查(如进出口经营权、对外承包工程资质等)。
      (2)境外客户提交商业登记证影印本或社团登记证明文件、主要经营人员身份证明或护照影印件、机构组织大纲及章程影印件等材料。

  • 进出口双方在何种情况下选择信用证结算方式?

      对于出口方而言:
      (1)买卖双方初次合作,对进口方信用担忧,可采用信用证结算;
      (2)信用证结算方式是银行信用,收款更有保障;
      (3)出口方流动资金不充裕,可以通过信用证获得资金融通。
    对于进口方而言:
      (1)银行信用代替商业信用,提高了合作成功的概率;
      (2)根据进口方的信用情况,缴纳部分保证金或免交保证金即可通过银行开出信用证,减少资金占用;
      (3)在资金不充裕的情况下,可以获得银行资金融通。

  • D/P和D/A哪种交单方式对出口方风险更大?

      D/P是指付款交单,进口方银行在收到进口方付款后将全套单据交于进口方用于办理提货报关等后续业务;D/A是指承兑交单,进口方银行在收到进口方承兑后将全套单据交于进口方用于办理提货报关等后续业务。相对于D/P交单方式,D/A风险更大,如果出口方对进口方的信用状况不了解,则出口方可能会面临钱货两空的情况。

  • 客户在中国进出口银行申请开立保函时,是否需要提供保函格式?

      我行提供投标、履约、预付款、质量/维修、关税、留置金、海事、贷款、租赁等保函担保业务以及反担保业务的格式文本。客户在我行办理对外担保业务时,应优先使用我行提供的保函格式。如果客户坚持开立与我行格式要求不一致的保函,须将文本提交我行经过法律审查,必要时需出具书面承诺同意承担相关风险与责任。

  • 中国进出口银行可否开立人民币融资性对外保函?

      我行可以为客户开立人民币融资性对外保函。由于我行是主权评级,海外信誉高,客户凭借我行开出的人民币融资性对外保函可以获得更低成本的多币种海外融资,有利于降低客户“走出去”成本。

  • 与商业银行相比,中国进出口银行无追索权国内保理业务有哪些特点?

      (1)无抵押、无担保。在购货方对应收账款转让进行确认的情况下,销货方无需在我行办理任何评级授信手续,无需提供任何抵押、担保。
      (2)无门槛。按单笔转让的应收账款办理,无需办理全部应收账款转让手续。
      (3)手续快。材料齐全情况下,2个工作日内融资款项即可到账。
      (4)融资比例高。可按转让发票金额办理全额融资,融资比例高达100%。

  • 保理业务能够为销货方提供哪些便利?

      (1)提高销货方竞争力。销货方可对新的或现有的购货方提供更有竞争力的赊销付款条件,拓展销售市场,增加贸易机会。
      (2)风险保障。无追索权方式下购货方的信用风险转由我行承担,且不占用销货方在银行的授信额度。
      (3)节约管理成本。不必承担资产管理和应收账款回收的工作,大幅降低管理费用,节省财务人员和处理时间。
      (4)简化手续。相对其它银行融资方式,国内保理业务手续较为简便。
      (5)提供融资便利。我行可以为销货方提供融资便利,缓解流动资金被应收账款占压的问题,加速企业现金流转,为扩大同购货方的业务往来提供资金支持。
      (6)优化财务结构。无追索权方式下由我行买断应收账款,销货方可美化财务报表。

  • 叙做福费廷业务,中国进出口银行通常在何种情况下可对出口商保留追索权?

      (1)因商务欺诈引起的法院止付令、禁付令、冻结令或其他具有相同或类似功能的司法命令,导致我行作为福费廷融资行在债权到期时未能获得偿付。
      (2)出口商违反了其与我行作为福费廷融资行签署的有关“业务协议”中的声明与承诺等文件,导致形成的应收账款债权为非清洁有效债权。

  • 跨境贸易出口使用人民币结算能否享受出口货物退(免)税政策?如何办理相关退(免)税申报手续?

      企业使用人民币结算的出口贸易,按照规定享受出口货物退(免)税政策。企业申报办理跨境贸易人民币结算出口货物退(免)税时,不必提供出口收汇核销单,应在申报表中对跨境贸易人民币结算出口货物报关单进行标注。

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