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业务概览

Business Introduction

外币资金业务

即期结售汇业务

  业务介绍:即期结售汇业务,指银行与客户在外汇交易完成后,原则上在2个工作日内办理交割的人民币外汇交易。具有手续简单、市场透明度高、流动性好、风险较小等特点。


  办理须知:办理即期结汇售汇业务,须遵守我国外贸、海关、保险等方面的有关规定及中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、国家外汇管理局等机构制定的相关规定。
办理流程:
 


  案例:公司A收到出口货款100万美元,公司与我行进行即期结汇,将美元按照即期价格6.2150兑换成人民币,则公司收到人民币100万美元×6.2150=621.50万人民币。

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远期结售汇业务

  业务介绍:远期结售汇业务,指客户与银行签订协议,约定在未来指定日期(距成交日2个工作日以上)结汇或售汇的外币币种、金额、期限及汇率,到期时按照该协议订明的币种、金额、汇率办理的结售汇业务。企业可以用于锁定预期收/付款汇率风险,便于财务管理。


  办理须知:客户首次办理远期结售汇业务时,签订《远期结汇/售汇协议书》,提交《远期结汇/售汇授权书》(列明授权办理远期结售汇业务的有权签字人签字样本和预留印鉴)。
客户申请办理每笔远期结售汇业务时,须提交下列材料:《远期结汇/售汇申请书》,经常项目项下须提交证明交易背景真实性的有效凭证、有效商业单据等文件,资本与金融项目项下须提交证明交易背景真实性的借款合同、外债合同、外债登记证等文件,外汇局及我行要求的其他材料。


  办理流程:
 


  案例:美元/人民币当前价格6.2150,6个月美元升水500点。如果客户预知6个月后会收入美元100万,为防止美元汇率下跌,可与银行约定卖出6个月之后的美元。银行会按约定汇率6.2650(6.2150+0.0500)买入美元,交收日期在6个月后。如果6个月后美元汇率不变,则客户可多得到100万×(6.2650-6.2150)=5万人民币。

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择期结售汇业务

  业务介绍:择期结售汇业务指客户与银行签订协议,约定在未来一个指定的日期区间内以指定价格进行确定金额的人民币外汇交易,是一种特殊的远期结售汇业务。如果公司企业在未来将有外汇收付发生,然而又不能确定具体日期的,可选择与银行叙做择期交易。企业可借此获得灵活选择交易日的便利,也可以即时把握汇率变动的有利机会。

  办理须知:同远期结售汇。

  办理流程:同远期结售汇。


  案例:

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均价远期结售汇业务


  业务介绍:均价远期结售业务指客户与银行签订协议,约定约定在未来指定日期以唯一指定价格进行一系列确定金额的同方向人民币外汇交易。是一种特殊的远期结售汇业务。客户可以通过此类交易有效归集小额外汇资金,集中管理汇率风险

  办理须知:同远期结售汇。

  办理流程:同远期结售汇。


  案例

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常见问题

  • 什么样的企业可以发行债务融资工具?

      具有法人资格的非金融企业均可申请在银行间债券市场发行债务融资工具。

  • 债务融资工具对企业的意义?

      (1)优化融资结构,降低财务风险。长期以来,企业资金来源主要依靠银行贷款。债务融资工具能拓宽企业融资渠道,有利于企业建立更加合理、稳健的融资结构,分散融资风险。
      (2)节约财务成本。一般来说,评级越高的企业财务成本节约越明显。
      (3)融资时机灵活。企业可以在注册有效期内一次或分期发行债务融资工具,根据自身资金需求安排各期债券的发行时间、发行规模以及发行期限。
      (4)建立市场信誉。企业发行债务融资工具能提高企业知名度,建立企业资本市场信誉。

  • 发行债务融资工具成本包括哪些?

      (1)票面利率,即市场融资利息。
      (2)承销费用,支付给主承销商和承销团成员。
      (3)其它费用,包括评级费、审计费、律师费、会费、托管兑付服务费等。

  • 债务融资工具包括哪些品种?

      债务融资工具主要包括短期融资券、中期票据、中小企业集合票据、超短期融资券、资产支持票据和非公开定向发行债务融资工具等多种品种。

  • 债务融资工具的管理机制?

      人民银行将债务融资管理中属于自律约束性的、日常程序性的事务移交给银行间市场交易商协会实行自律管理。
      交易商协会对债务融资工具实行注册制管理,其核心在于发行人的信息披露真实、完整、全面。

     

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