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代客资金业务

人民币类产品


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    人民币利率掉期


  1.业务介绍。人民币贷款客户根据人民币市场利率走势,将其自身的浮动利率债务转换成固定利率债务,或将固定利率债务转换成浮动利率债务的操作。浮动利率多参照同期央行基准利率。


  2.产品优势。可以被用来降低客户借款成本,或避免因利率波动带来的利息支出增加的风险。

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外币类产品

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    即、远期外汇买卖


  1.业务介绍。即期外汇买卖是交易双方按当天外汇市场的即期汇率成交,并在交易日以后第二个工作日进行交割的外汇买卖;远期外汇买卖是指交易双方在成交后并不立即办理交割,而是事先约定币种、金额、汇率、交割时间等条件,在两个工作日后的某一日进行实际交割的外汇买卖。


  2.适用客户。有贸易需求和外汇风险防范需要的客户。

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    择期外汇买卖


  1.业务介绍。择期外汇买卖是指客户可以在约定的将来某一段时间内的任何一个工作日,按规定的汇率进行交割的外汇买卖业务,它是一种可选择交割日的远期外汇买卖。


  2.适用客户。适用于将来某段时间内有外币买卖需求又不确定具体交割日的客户,用于公司进出口贸易结算,支付信用保证金等。

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    可敲出远期外汇买卖


  业务介绍:可敲出远期外汇买卖是指买卖双方签订远期合约,一方可在交割日按照优于正常远期汇率的价格,买入或卖出约定数量的货币;上述远期合约得以实现的前提条件是双方设定一个“敲出”汇率,如果在交割日前市场即期汇率未触碰过该“敲出”汇率,上述合约得以履约;否则上述合约自动取消。  

 

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    超远期外汇买卖

  业务介绍:交割日期在一年以上的远期外汇买卖。

 

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    掉期外汇买卖


  1.业务介绍。掉期外汇买卖是指在近端买入一种货币卖出另一种货币的同时,远端再卖出这种货币买入另一种货币。也就是说一笔掉期交易是由一笔即期(远期)和一笔反向远期交易组合而成的。币种包括可自由兑换的各种货币。
    

  2.产品优势。即期和远期交易的结合,锁定了汇率风险,使客户能在不承担汇率变动风险的情况下,匹配两种外币资产的现金流,满足企业经营的需要。


  3.适用客户。有外汇收支的境内机构客户。

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    外币利率掉期


  1.产品介绍。外币利率掉期又称“利率互换”,是指客户根据国际资本市场利率走势,将其自身的浮动利率债务转换成固定利率债务,或将固定利率债务转换成浮动利率债务的操作。


  2.产品优势。该产品可以被用来降低客户借款成本,或避免利率波动带来的风险。


  3.交易期限。1-15年

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    交叉货币掉期


  1.业务介绍。交叉货币掉期是指客户根据国际资本市场汇率利率走势,将其自身的某一货币的浮动利率债务转换成另一种货币的浮动/固定利率债务,或将某一货币的固定利率债务转换成另一种货币的固定/浮动利率债务的操作。


  2.产品优势。客户能在规避汇率、利率风险的情况下,匹配两种外币资产的现金流,满足企业经营的需要。


  3.适用客户。适用有外币债务(欧元、澳元、日元等)的机构客户。


  4.交易期限。1-15年

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    买入外汇期权

     

  业务介绍:买入外汇期权是指权利的买方在支付一定数额的期权费后,有权在未来的不定时间内按约定的汇率向权利的卖方买进或卖出约定数额的外币,同时权利的买方也有权不执行上述合约。

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    买入外汇利率期权


  1.业务介绍。买入外汇利率期权是指期权买方在规定期限内有权按双方约定的价格从期权卖方购买一定数量的利率交易标的物的业务,是一项关于利率变化的权利。期权买方支付一定金额的期权费后,就可以获得这项权利:在到期日按预先约定的利率,按一定的期限借入或贷出一定金额的货币。


  2.产品作用。利率期权是一项规避短期利率风险的有效工具。期权买方在支付一定费用(期权费)的前提下,获得一个比较灵活的保护。当市场利率向不利方向变化时,期权买方可以执行期权从而锁定利率风险;当市场利率向有利方向变化时,期权买方又可以选择不执行期权,享受更优的市场利率或择机在更有利的时机锁定风险。

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    外汇利率/货币掉期期权


  1.业务介绍。外汇利率/货币掉期期权是指以客户买入“外汇利率(货币)掉期期权”为例,该业务是指客户为了避免贷款(或投资)利率(汇率)波动带来损失,又希望能够得到利率(汇率)波动带来的好处,因此在支付一定期权费的前提下,有权在未来某一日期(欧式期权)或未来一段时间之内(美式期权),决定利率掉期(货币掉期)交易是否生效的交易。产品的实质是以外汇利率(货币)掉期交易为期权标的物的期权交易。


  2.适用客户。适用有外币资产或外币债务的境内机构客户。

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